logo
logo

Описание ссуды. Этот компонент описывает ссуду с точки зрения типа, размера, цели, срока, вариантов валюты, платежей за услуги, конфигурации процентов и платежных дат, графика и процедур погасительных платежей, режима долгосрочных платежей (добровольных и принудительных) и штрафов за досрочные платежи, и обеспечения (если таковое имеется). В нем также идентифицируется кредитор и, в случае, если их несколько, определяется ведущий кредитор и степень участия каждого кредитора. Независимо от числа кредиторов, ведущий банк-кредитор - или глава синдиката - ответственен за подготовку кредитного договора, с которым должны согласиться все участники ссуды. Данный компонент включает также секцию терминологии с определениями, используемыми в кредитном договоре, такими как дата получения кредита, рабочий день, дата рассмотрения процентов, дата окончания договора.

Репрезентации и заверения заемщика. Заверения - это заявление заемщика, удостоверяющие определенные факты, относящиеся к его существованию и состоянию. Стандартные заверения и репрезентации включают:

  1. доказательство юридического существования заемщика в качестве корпорации;
  2. доказательство юридического права заемщика быть участником кредитного договора, например, удостоверенные копии резолюций и выражений согласия совета директоров, уполномачивающие на «составление, направление и выполнение» кредитного договора, простые векселя, и все прочие документы, относящиеся к кредиту; и/или удостоверенные копии всех правительственных указаний или одобряющих документов, если это необходимо;
  3. финансовая отчетность, которая отражает истинное финансовое положение заемщика и удостоверяет, что никаких материальных неблагоприятных изменений не произошло с момента подготовки прошлой отчетности;
  4. описание областей, в которых проявляется деловая активность заемщика;
  5. заявление, удостоверяющее, что заемщик является собственником своих активов, как это представлено в финансовой отчетности;
  6. подтверждение, что заемщик не вовлечен нив какую материальную тяжбу;
  7.  отсутствие или описание любых прав удержания имущества за долги, существующих против заемщика (например, налоговых прав удержания).